אחת לתקופה, לפחות פעם ב-3 שנים לפי דעת מומחים, כדאי להסתכל על תיק הביטוח במבט כולל "מלמעלה", לבחון את מבנה התיק, בהתייחס לשינויים שחלו בחיי המבוטח ובזירה לאורך התקופה מאז הבדיקה הקודמת, ובמבט קדימה על הצרכים החדשים והאפשרויות החדשות.

התהליך נקרא 'בדיקת תיק ביטוח', אך הוא כולל גם את תוכניות הפנסיה, ולאחרונה גם את תוכניות החיסכון השונות. כלומר, התוצר הוא תמונת מצב פיננסית מקיפה.

למי שעובר את התהליך של בדיקת תיק ביטוח בפעם הראשונה, נדרש גם מיפוי של כלל הביטוחים ותוכניות הפנסיה שברשותו, או רשומות על שמו, כולל תוכניות משנים עברו, מכל החברות הפועלות או פעלו בישראל, ואפילו תוכניות "אבודות".

מיפוי הנכסים מבוצע בהרשאת המבוטח, באמצעות מערכות טכנולוגיות ממלכתיות כגון הר הביטוח, המסלקה הפנסיונית והר הכסף.

• הכרה של כלל התוכניות הרשומות על שמכם – ביטוח אלמנטרי, ביטוחי חיים ובריאות, תוכניות פנסיה, תוכניות חיסכון פיקדונות.
• זיהוי חוסרי ביטוח
• זיהוי כפל ביטוחי (תשלום כפול על אותו כיסוי)
• התאמה של הפתרונות לצרכים העכשוויים והעתידיים של המבוטח ומשפחתו
• מיצוי זכויות מס
• זיהוי אפשרויות לשיפור תנאים והוזלת עלויות

• בדיקת תיק ביטוח מבוצעת בתיאום מראש עם הלקוח, בשקיפות מלאה.
• בשלב ראשון נבדקים השינויים שחלו בחיי המבוטח ומשפחתו – הרחבת משפחה, שינוי בקריירה וכד' – ומבוצע מיפוי צרכים עדכני.
• בשלב שני נבדק מערך התוכניות הקיים – ביטוח, פנסיה, חיסכון – לאור השינוי בצרכים.
• בשלב שלישי מגובשות המלצות לפעולה בראייה כוללת.
• הממצאים וההמלצות מוגשים ללקוח לדיון משותף ולקבלת החלטות – מה מבצעים ומה לא.

כאמור, למי שעובר את התהליך בפעם הראשונה מבוצע גם מיפוי נכסים ראשוני.

לבדיקת תיק ביטוח יש חשיבות גבוהה במיוחד עבור מי שמתקרבים לגיל הפרישה, והיא מהווה חלק בלתי נפרד מתכנון פרישה.

אנו מתמחים בפתרונות חכמים, ולעתים בלתי שגרתיים, למיצוי זכויות ביטוח, פנסיה וחיסכון. ההמלצות המוגשות ללקוח כוללות מגוון דרכי פעולה אפשריות למיטוב התיק האישי והמשפחתי.