ביטוח חיים

קיימים סוגים רבים של ביטוח - בין אם למטרת תשלום קרן חד-פעמית או למטרת הבטחת קיצבה חודשית. ניתן כיום לרכוש ביטוחים הכוללים חסכון לכל תקופה שהיא, בכל סכום שהוא, ותוך התאמה מלאה של תמהיל החסכון והסיכון המתאימים לצרכי המבוטח/ת.

נושא ביטוח החיים וחסכון ארוך הטווח הינו בעל מורכבות רבה. לכן, קיימת חשיבות מכרעת להתאמת ועדכון תכניות הביטוח והחיסכון שלנו לאורך מהלך חיינו הבוגרים.

מטרתו מתן פתרונות כלכליים באמצעות רכישת כיסויים ביטוחיים המאפשרים קבלת סכום חד פעמי או סכום חודשי (הכנסה קבועה) במקרה של חס וחלילה פטירה מוקדמת.

מטרתו מתן פתרונות כלכליים בעת יציאה לגמלאות וזאת לאור תוחלת החיים ההולכת ומתארכת.

תוכניות חיסכון ארוך טווח מציעות קשת רחבה של אפשרויות השקעה (בהתאם לרצון הלקוח ולאופיו) ומאפשרות קבלת סכום חד פעמי או קבלת הכנסה חודשית קבועה החל מגיל הפרישה ולמשך כל תקופת החיים.

מטרתו מתן פתרונות כלכליים באמצעות רכישת כיסויים ביטוחיים המאפשרים קבלת סכום חד פעמי או סכום חודשי (הכנסה קבועה) במקרה של חס וחלילה פטירה מוקדמת.

מטרתו מתן פתרונות כלכליים בעת יציאה לגמלאות וזאת לאור תוחלת החיים ההולכת ומתארכת.

תוכניות חיסכון ארוך טווח מציעות קשת רחבה של אפשרויות השקעה (בהתאם לרצון הלקוח ולאופיו) ומאפשרות קבלת סכום חד פעמי או קבלת הכנסה חודשית קבועה החל מגיל הפרישה ולמשך כל תקופת החיים.

תכניות אלו מאפשרות למבוטחים לקבל סכומים חד פעמים במקרה של נכות כתוצאה מתאונה או מחלה, ולחילופין קבלת סכום חודשי קבוע, במקרה של אובדן יכולת השתכרות עקב מחלה או תאונה. כמובן, התכניות הקיימות משוחררות מהמשך תשלום הפרמיה השוטפת, תוך שמירה על כל הכיסויים הקיימים.

קיימת חשיבות מכרעת לבניית מעטפת הולמת למרכיבי התכניות השונות, ולביצוע מעקב מתמיד על ידי מומחה לצורך התאמת התכניות לאורך השנים. לשם כך הקמנו עבורך הלקוח תכנון פנסיוני אישי. מערך זה כולל סקר מקיף ומעמיק לבחינת צורכי הלקוח מבחינה ביטוחית, והתאמת הכיסויים והתכניות השונות בהתאם לרצון המבוטח ולאופיו. תכנון פנסיוני מציג לך המבוטח בצורה הגלויה ביותר ובאופן שקוף לחלוטין את מצבך בנושא הכיסויים הביטוחיים השונים (הקיימים היום) אל מול רצונותיך, שאיפותיך ודרישותיך. תהליך זה משלב בין המצוי לרצוי ומציג המלצות והארות להתאמה ביניהם.

חבילת השירות ללקוחותינו אשר להם תכניות ביטוח ופנסיה, כוללת:

• קבלת דו"ח תכנון פנסיוני-אישי

• מעקב אחר התכנון האישי והתאמתו למצבו המשפחתי המשתנה של המבוטח, לתכניותיו השונות ולרצונותיו.

• עדכון הכיסויים הקיימים בהתאם לשינויים בשוק (תכניות חדשות/תקנות חדשות)

כדי להצליח ולהקים עבורך הלקוח, מעטפת ביטוחית הולמת, הנותנת מענה לכל הנושאים הללו, בנינו עבורך מערך תכנון פנסיוני אישי/סקר לאיתור צרכים.