תכנון פרישה
תכנון פרישה
מהו תכנון פרישה?
תכנון פרישה בוחן את כל הנתונים הפיננסים והפנסיונים שלך.
פנסיה, מיסים, ביטוחים, קרנות השתלמות, קופות גמל וכו',
כל זאת בשילוב עם הכנסות קיימות ועתידיות, נכסים, התחייבויות וצרכים עתידיים.
שלב הפרישה מעבודה מהווה צומת מרכזית בחיי האדם.
לקראת הפרישה חשוב לבצע תכנון מקדים, מושכל ומקצועי המתייחס להיבטים הכספים תוך מקסום הטבות המס והתאמה לצרכים השוטפים וזאת על מנת להבטיח רמת חיים ראויה.
כאשר התכנון הפיננסי מתבצע על ידי איש מקצוע ומותאם לך אישית, ניתן לחסוך אלפי שקלים ולתכנן בצורה נבונה את העתיד והווה בהתאם לצרכים הכלכליים וליעדים הכלכליים שלך.
הקושי הגדול ביותר העומד בפני הגמלאי לקראת הפרישה הוא הניסיון לחזות את העתיד
יש לתת את הדעת לסוגיות הבאות:
מהו האופן האופטימלי למשיכת הכספים?
הון או קצבה, האם הכספים הוניים פטורים ממס?
האם הקצבה חייבת במס וכמה?
מהם הדרכים למיצוי מקלטי המס האפשריים?
האם לפורש יש שארים וכיצד להגן אליהם?
חלק מההחלטות הפיננסיות שנקבל לפני הפרישה יהיו בלתי הפיכות בתקופת הפנסיה
לכן קיימת חשיבות מכרעת להתייעצות עם איש מקצוע אשר מסוגל לשכלל את כלל המרכיבים הקשורים בחיי הפורש לאחר הפרישה ולתת פתרונות לאחר תכנון פיננסי מעמיק.
תכנון פרישה מקצועי ונכון, טרם הפרישה יכול לחסוך מאות ואף אלפי שקלים!
איתך ברגע האמת !