יש לכם חיסכון בקרן השתלמות? אם יש לכם, זה מצוין; אם אין לכם, אנחנו ממליצים לשקול לפתוח קרן השתלמות בהקדם; ואם אתם לא זוכרים, פנו אלינו - קל לברר את הנתון הזה עבורכם, באמצעות מערכת 'המסלקה הפנסיונית', שמרכזת את המידע על כל תוכניות החיסכון הפנסיוני בישראל, מכל החברות ומכל התקופות.

קרן השתלמות היא אפיק חיסכון והשקעה מיוחד במינו – לקרן השתלמות יש תכונות של חיסכון פנסיוני (לדוגמא: הטבות מס) ויש לה תכונות של חיסכון לכל מטרה (לדוגמא: נזילות מלאה אחרי 6 שנים).

• חיסכון בקרן השתלמות עשוי לשמש להגדלת המקורות לגיל פרישה, או למימוש תוכניות כגון החלפת רכב ושיפוץ דירה.
• השקעה בקרן השתלמות מתאימה גם לשכירים וגם לעצמאים. כולם נהנים מהטבות מס, שכירים יכולים ליהנות גם מהפקדות מעסיק.
• ניתן לחסוך במספר קרנות השתלמות במקביל, בכפוף לתקרות מוכרות לצרכי מס.
• ניתן לבחור מסלולי השקעה ולעבור בין מסלולים.

על פניו, קרן השתלמות היא אפיק אטרקטיבי שמומלץ לשלבו בתיק החיסכון האישי והמשפחתי.

קרן השתלמות היא כלי פיננסי. כמי שאמונים על הליווי המקצועי של לקוחותינו בתחומים הפיננסיים, ההשקעה בקרנות השתלמות מהווה נדבך יסוד במספר מסלולי שירות, ייעוץ וליווי:

• תכנון פתרונות חיסכון פנסיוני בראייה כוללת לחוסכים בתוכניות כגון ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, גמל.
• תכנון פתרונות חיסכון נזיל לכל מטרה.
• תכנון פרישה.
• תכנון פיננסי למשפחה.

כאמור, אנו ממליצים לבחון באופן יסודי את האפשרות לשלב ולמטב את האפיק הייחודי של קרן השתלמות במפת החיסכון שלכם לטווח קצר, בינוני וארוך. היתרונות רבים. צרו קשר.